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Support 24/7 · contact@nexera.africa
La conformité, socle de notre confiance.
Nexera opère sous le regard strict de la Banque Centrale du Congo et coopère avec la CENAREF. Notre dispositif AML/CFT est écrit, testé et prêt à être audité par tout régulateur, banque partenaire ou institution.
Un dispositif dimensionné pour tenir la route
sections de la Politique AML/CFT écrite
de conservation des dossiers et journaux
listes de sanctions internationales couvertes
SLA de triage MLRO sur toute alerte
Six lignes de défense qui se parlent.
Chacun de ces piliers correspond à un chapitre de notre Politique AML/CFT, exécuté par du code, du processus et de la revue humaine.
Cadre BCC
Notre stack respecte les instructions n° 24 et 27 de la Banque Centrale du Congo sur les services de paiement électronique.
KYC 3 niveaux
Vérification progressive (L1 téléphone, L2 pièce d'identité + selfie, L3 KYC entreprise complet). Chaque niveau ouvre des limites précises.
AML / CFT
Détection des transactions suspectes en temps réel via un moteur de règles. Escalade MLRO puis déclaration CENAREF si nécessaire.
Screening sanctions
Comparaison automatique de chaque compte à OpenSanctions (OFAC, UE, ONU, UK/OFSI, PEP) à l'inscription et re-screening périodique.
Journalisation
Chaque transaction est horodatée, signée et conservée 10 ans. Piste d'audit exhaustive disponible pour BCC ou tout auditeur.
Protection données
TLS 1.3 en transit, AES-256 au repos. Aucune donnée ne sort du continent sans consentement explicite de l'utilisateur.
Nous nous alignons sur les standards qui comptent.
Banque Centrale du Congo
Régulateur DRC
CENAREF
Cellule de renseignements financiers RDC
FATF / GAFI
Standards internationaux
OFAC · UE · ONU · UK OFSI
Listes de sanctions
OpenSanctions.org
Base consolidée
Wolfsberg Group
Bonnes pratiques bancaires
Un document formel, opposable, signé.
- 15 sections couvrant cadre légal, gouvernance, approche par les risques, CDD, PEP, sanctions, monitoring, STR, formation, audit et revue annuelle.
- Adoptée et signée par le Gérant. Revue au moins une fois par an.
- Applicable à tous les employés, dirigeants et prestataires ayant accès aux systèmes de paiement.
SODOTECH SARL
AML / CFT Policy
Version 1.0
≈ 10 pages
Revue annuelle
Signé par
Henock BARAKAEL
Compliance Officer · SODOTECH SARL
Statut
Adoptée
Un point de contact unique pour les autorités.
Money Laundering Reporting Officer (MLRO) par intérim
Henock BARAKAEL
Compliance Officer Nexera · Opérations SODOTECH SARL
Mandat
- Interface avec la Banque Centrale du Congo, la CENAREF, les banques partenaires et les auditeurs.
- Réception, analyse et décision sur toute alerte AML / CFT / sanctions.
- Déclaration de soupçon (STR) à la CENAREF dans les délais légaux.
- Revue annuelle de la Politique et rapport de conformité au Board.
Un MLRO dédié sera recruté dès que le volume de transactions le justifiera (> 100 k EUR TPV mensuel).
Signaler une activité suspecte.
Marchand, employé, partenaire ou simple citoyen : si une activité vous paraît anormale sur Nexera, écrivez-nous confidentiellement. Nous protégeons systématiquement l'identité des lanceurs d'alerte.
Là où nous sommes, là où nous allons.
Politique AML/CFT v1.0 adoptée
Rédigée, signée par le Gérant, publiée en interne. Screening OpenSanctions déployé sur chaque nouvelle inscription.
Activation clé OpenSanctions API
Passage du fallback manuel au screening automatique temps réel avec deltas quotidiens.
Formation AML annuelle
Session de formation certifiée pour employés, contractors et Board. Renouvellement chaque année.
Audit externe indépendant
Commandité annuellement à un cabinet qualifié. Rapport partagé avec régulateurs et PSP partenaires.
Recrutement MLRO dédié
Séparation formelle du rôle Gérant / MLRO dès que le TPV mensuel dépasse 100 k EUR.
Application licence BCC EMI
Objectif à moyen terme selon la trajectoire commerciale et le cadre réglementaire.
Vous représentez une institution ?
Banque, PSP, régulateur, auditeur : nous partageons volontiers notre Politique complète, notre matrice de risques et nos preuves d'exécution. Un call avec le MLRO est planifiable sous 5 jours ouvrés.
Écrire à compliance@nexera.africaCette page résume publiquement notre dispositif. Elle ne remplace pas la Politique AML/CFT écrite, qui est le document opposable.